Penzijní plánování ve Zlíně
Chceš vědět, jak bude vypadat tvůj důchod?
Atelier Horák sestaví osobní finanční plán, který ti dá jasnou odpověď — ne přibližnou, ale konkrétní a realistickou.
- 13 let praxe ve Zlíně
- 280+ klientů
- 1 poradce po celou dobu spolupráce
- 60 minut první konzultace zdarma
Poradenství, které vychází z tebe — ne z produktového katalogu
Velká část penzijního poradenství v Česku začíná u produktu, který poradce zrovna nabízí. My začínáme jinde: prvním krokem je vždy rozhovor o tom, kde se nacházíš, co máš za sebou a co chceš za dvacet let mít. Až pak hledáme konkrétní nástroje — penzijní připojištění, doplňkové spoření, investiční účty nebo rezervní fond. Ve Zlíně pracujeme s klienty z celého Zlínského kraje a scházíme se osobně, protože věříme, že finanční plán se nemá sestavovat přes dotazník na webu. Každý klient dostane jednoho poradce, který jeho situaci zná do hloubky, a ne call centrum, které si ho musí vždy znovu vyhledat.
Co pro tebe uděláme
Spoření na důchod
Nastavíme ti optimální kombinaci penzijního připojištění, DIP a dalších nástrojů tak, aby každá koruna pracovala efektivně. Zohledníme daňové výhody a státní příspěvky, které ti dnes možná unikají.
Příjmová strategie
Vytvoříme plán, jak přeměnit nashromážděný majetek na pravidelný příjem po odchodu do důchodu — s ohledem na inflaci, délku výplaty a tvé každodenní potřeby.
Majetek a dědictví
Pomůžeme ti uspořádat nemovitosti, investice a úspory tak, aby přechod na potomky nebo partnera byl co nejplynulejší a nejlevnější.
Osobní poradenství
Každý klient pracuje vždy s jedním konkrétním poradcem. Žádné přepojování, žádné opakování příběhu. Jeden člověk, který tě zná a je k dispozici.
„S Atelier Horák jsem za rok pochopil víc o svých financích než za předchozích patnáct let. Poradce mi ukázal, že na důchod jsem připraven hůř, než jsem si myslel — a hlavně, jak to konkrétně napravit. Teď mám plán a vím, kde stojím."
— Radek Novotný, Zlín
Začni s bezplatnou konzultací
Prvních 60 minut je zdarma. Dozvíš se, kde teď stojíš a co jsou tvé nejdůležitější kroky.
Proč nás klienti doporučují dál
Za třináct let práce ve Zlíně jsme pomohli více než 280 klientům sestavit nebo přestavět jejich penzijní strategii. Nerosteme za každou cenu — záměrně udržujeme malý tým, aby si každý poradce mohl svým klientům opravdu věnovat. Naší největší pochvalou je, když nás klient doporučí svému sourozenci nebo kolegovi z práce. Nezáleží nám na tom, zda si u nás koupíš konkrétní produkt — záleží nám na tom, zda opustíš schůzku s jasnější hlavou a realistickým plánem. Pokud zjistíme, že pro tvou situaci neexistuje lepší řešení než to, které již máš, řekneme ti to na rovinu.