1. Bezplatná první schůzka
60 minut věnovaných výhradně tobě. Projdeme tvou situaci, zodpovíme otázky a řekneme ti upřímně, zda a jak ti můžeme pomoci.
Jak pracujeme
Jeden poradce, který tě zná — ne call centrum
Penzijní plánování je osobní věc. Proto pracuješ vždy s jedním člověkem, který si pamatuje tvůj příběh.
Jak naše spolupráce vypadá v praxi
Na první schůzce — která je vždy zdarma — si sedneme a projdeme, kde teď stojíš: příjmy, výdaje, stávající smlouvy, cíle a obavy. Není to dotazník, je to rozhovor. Na základě toho připravíme první verzi penzijního plánu, kterou ti do dvou týdnů představíme osobně. Pak přijde fáze implementace: kde je potřeba, pomůžeme s konkrétními kroky — změnou smlouvy, nastavením příkazu k úhradě, kontaktováním zaměstnavatele. Každý rok se setkáme na přezkumu, aby plán reagoval na to, co se v tvém životě změnilo. Ke komunikaci mezi schůzkami slouží e-mail nebo telefon — vždy odpovídá tvůj poradce, ne asistent.
Jak probíhá spolupráce krok za krokem
2. Sestavení penzijního plánu
Do dvou týdnů obdržíš písemný plán s konkrétními čísly, termíny a doporučeními — ne obecné fráze, ale tabulky, které si můžeš přidat do šanonu.
3. Implementace doporučení
Pomůžeme ti projít konkrétními kroky: změna příspěvků, výběr fondu, komunikace se zaměstnavatelem. Nejsi na to sám.
4. Roční přezkum plánu
Jednou ročně se setkáme, zkontrolujeme výsledky a upravíme plán. Finanční situace se vyvíjí — plán musí jít s ní.
„Vyzkoušel jsem dvě velké pojišťovny a pokaždé jsem dostal jiného člověka, který neznal moji historii. U Atelier Horák mám od začátku jednoho poradce. Ví, proč jsem se rozhodoval tak, jak jsem se rozhodoval, a nemusím vše vysvětlovat znovu."
— Pavel Blaha, Zlín
Nejčastější otázky o spolupráci
Je první konzultace opravdu zdarma?
Ano, bezpodmínečně. Prvních 60 minut neplatíš nic a nevzniká ti žádný závazek. Pokud se rozhodnete nepokračovat, odejdeš s konkrétními informacemi a bez faktury.
Jak jste odměňováni?
Kombinací poradenského honoráře a provizí od finančních institucí. Vždy ti na první schůzce řekneme přesně, jak jsme za konkrétní doporučení odměňováni — bez schování v malém písmu.
Musím přijít osobně do Zlína?
Preferujeme osobní schůzky, protože věříme, že finanční plánování si zaslouží lidský kontakt. Pokud to situace vyžaduje, setkáme se i online. Klienty přijímáme z celého Zlínského kraje.
Jak dlouho trvá sestavení plánu?
Po první schůzce ti první verzi penzijního plánu předáme do dvou týdnů. Složitější situace — například s firemními podíly nebo nemovitostmi — mohou trvat o týden déle.
Připraven začít?
Rezervuj si bezplatnou první konzultaci. Ozveš se ty, nebo zavoláme my — jak ti lépe vyhovuje.