Inventarizace majetku
Sestavíme přehled všeho, co vlastníš — nemovitosti, účty, investice, pojistky — a označíme oblasti, kde je přechod majetku nejasný nebo rizikový.
Služba
Co se stane s tvým majetkem, až ho budeš předávat dál?
Dobře naplánované dědictví není jen o penězích — je o klidném svědomí a ochraně těch, na kterých ti záleží.
Majetkové plánování je víc než sepsání závěti
Mnoho lidí si myslí, že majetkové plánování znamená napsat závěť. To je jeden krok z mnoha. Skutečné plánování zahrnuje inventarizaci majetku — nemovitosti, úspory, investiční účty, životní pojištění —, nastavení správného pojmenování vlastníků a oprávněných osob, koordinaci s notářem a případnou optimalizaci přechodu majetku tak, aby nezdanění ani zdlouhavé dědické řízení nebyly překvapením pro tvoje blízké. Pracujeme s klienty ze Zlínského kraje, kteří mají nemovitosti, firemní podíly nebo větší investiční portfolio a chtějí mít jistotu, že jejich přání budou respektována. Upozorníme tě na právní nástrahy, které laici přehlíží — ale právní úkony zajišťuje notář nebo advokát, ne my.
Co společně projdeme
Nastavení oprávněných osob
Zkontrolujeme, zda jsou správně nastaveni příjemci na pojistkách, penzijním spoření a investičních účtech. Chyba v tomto místě může stát rodinu roky soudů.
Koordinace s notářem
Připravíme tě na jednání s notářem: víš, co řešit, jaké dokumenty mít připravené a jaké otázky položit. Šetříme ti čas i nervy.
Plán pro případ neschopnosti
Poradíme, jak zajistit finanční rozhodování v případě, že sám nebudeš moci jednat — trvalá plná moc, opatrovnický plán nebo jiné nástroje.
Co nezajišťujeme sami
Atelier Horák poskytuje finanční a plánovací poradenství — nejsme notáři ani advokáti a právní dokumenty nevyhotovujeme. Veškeré právní úkony (závěť, darovací smlouva, plná moc) zajišťuje notář nebo advokát podle tvého výběru. Naší rolí je připravit tě na tato jednání tak, abys věděl, co chceš, a nezapomněl na nic důležitého. Výsledek dědického řízení závisí také na aktuální legislativě a rozhodnutích soudu, které my nemůžeme ovlivnit.
„Tatínek zemřel bez závěti a dědické řízení trvalo dva roky. Nechtěl jsem, aby moje děti prožily totéž. Atelier Horák mi pomohl zmapovat celý majetek a připravil mě na každý krok u notáře. Výsledek byl hotový za tři měsíce."
— Tomáš Sedláček, Kroměříž
Uspořádej si majetek, dokud máš čas
Čím dříve to uděláš, tím méně starostí zanecháš svým blízkým. Ozvi se nám pro první konzultaci.